天津再下“狠手”！因多次联系未果，105家商业保理公司被立案调查！

自被统一纳入地方金融监管体系之后，商业保理行业迎来了一轮又一轮的清理整顿。

据北京商报报道，根据各地金融监管部门发布的公开信息统计后发现，截至目前，疑似“失联”“存在业务经营异常、经营地异常”被排查公示的商业保理公司已达到6234家。

而天津对于商业保理公司的监管一直都在全国各地区前列。

2018年4月，商务部将融资租赁系统、商业保理系统、典当行的业务经营和监管职责划给银保监会。

❖2019年4月24日，《天津市商业保理试点管理办法（试行）》由天津市地方金融监督管理局发布。2019年7月，天津地方金融监督管理局实施《天津市地方金融监督管理条例》。

❖2019年10月，银保监会印发《关于加强商业保理企业监督管理的通知》，即银保监会205号文。文中明确商业保理行业的监管规则，各地对商业保理行业的规范化监管也有了参考依据。

❖2020年4月10日，天津市地方金融监督管理局下达对“皕信商业保理有限公司”的处罚决定书，决定书中提到该公司主要的违法事实是“未按照规定向市地方金融监督管理部门报送相关经营信息等文件和资料的情况”，这也是自2019年7月1日《天津市地方金融监督管理条例》正式实施后首次被处罚的商业保理公司。

依据《天津市地方金融监督管理条例》第三十八条规定，决定给予责令该单位自收到本决定书之日起7日内改正违法行为，并处以贰拾万元罚款的行政处罚。

❖2020年4月21日，天津市地方金融监督管理局发布关于对天津盛富商业保理等122家商业保理公司送达《责令整改通知书》的公告。

天津盛富商业保理有限公司等122家商业保理公司存在未按照规定向市地方金融监督管理部门报送相关经营信息等文件和资料行为，违反《天津市地方金融监督管理条例》第十二条规定被责令整改。

❖2020年8月26日，天津市地方金融监督管理局发布《关于对天津盛富商业保理公司等商业保理公司送达立案通知书的公告》。

按照《天津市地方金融监督管理条例》等相关规定，天津市金融监管局已决定对天津盛富商业保理有限公司等105家商业保理公司立案调查，原因是因多次联系未果。 

依据《天津市地方金融监督管理条例》第三十七条、第三十八条规定：地方金融组织变更相关事项，未按照国家有关规定办理批准、授权或者备案等手续的，由市地方金融监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处五万元以上十万元以下的罚款；情节严重的，处十万元以上二十万元以下的罚款，责令停业整顿；地方金融组织未按照规定报送经营报告、财务报告、注册会计师出具的年度审计报告及相关经营信息等文件和资料，或者未报告其发生的重大金融风险情况的，由市地方金融监督管理部门责令限期改正，处五万元以上二十万元以下的罚款；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，吊销其经营许可证。

天津市金融局对天津盛富商业保理公司等商业保理系统公司送达立案通知书意味着保理行业继此前“205号文”提到清理存量后在违规监管上也迎来“从重处罚”时期，商业保理行业彻底迎来强监管时代。

地方金融监管机构的持续“加码”，也成为推动整个商业保理行业合规发展的“加速器”，未来“廉价金融”模式将不复存在，持牌经营依然是主基调。